Peníze v účastnických penzijních fondech v letošním 1. čtvrtletí průměrně ztratily 0,9 procenta

27.04.2016 16:08 | fa ra | Diskuze

Peníze v účastnických penzijních fondech v letošním 1. čtvrtletí průměrně ztratily 0,9 procenta, vyplývá z analýzy výnosnosti penzijních fondů poradenské společnosti Swiss Life Select. Loni se průměrné zhodnocení všech účastnických fondů v ČR udrželo nad hranicí inflace na 0,77 procenta. Výnosy penzijních fondů jsou stále velmi rozkolísané, uvádí analýza.

Foto: Public Domain

 

První tři měsíce letošního roku z pohledu výnosnosti penzijních fondů se podobně jako konec loňského roku potýkají spíše s poklesem výnosů. Nepříznivý vliv mají obavy z čínské ekonomiky a zpomalení nejvýznamnějších ekonomik. Podíl na výsledcích mají podle analýzy také přetrvávající nízké úrokové sazby.

"Penzijní fondy nyní z podstaty nemají šanci na kladný výnos. Zásadním faktorem jsou současné výnosy státních dluhopisů a sazby bankovních depozit. Výnosy těchto aktiv jsou téměř rovny nule a nestačí ani na pokrytí správcovských nákladů fondu," řekl ČTK analytik společnosti Chytrý Honza František Bostl. Naopak se ztráty z penzijních fondů mohou v budoucnu blížit výši současného státního příspěvku. Situace by se v nejbližších letech změnit neměla, dodal.

Například dynamický účastnický fond PS ČSOB, který dosáhl za loňský rok nejvyššího zhodnocení (7,66 procenta), vykázal od začátku roku minus 4,4 procenta. Naopak růstový účastnický fond PS NN se pomalu dostává ze záporných čísel a připsal si za poslední tři měsíce 2,44 procenta. Po něm se nejlépe zatím daří dynamickému účastnickému fondu od České pojišťovny, který zhodnotil peníze účastníků o 1,6 procenta.

"Jak se bude dále vyvíjet zhodnocení účastnických fondů, není snadné říci. Vypjatá situace na finančních trzích plynně navázala na předchozí rok. Určitý pohyb na trzích během letošního roku mohou způsobit například výsledky prezidentských voleb ve Spojených Státech," uvedla analytička Swiss Life Select Anežka Kneeová.

Jedničkou ve zhodnocení peněz je mezi účastnickými fondy od svého založení Globální akciový účastnický fond penzijní společnosti Conseq s výnosem 34,6 procenta. Mezi prvními pěti se drží také dluhopisový fond od této společnosti. Okolo desetiprocentního zhodnocení se pohybují dynamické fondy penzijních společností ČSOB, Komerční banky a Allianz.

Doplňkové penzijní spoření, které od roku 2013 nahradilo penzijní připojištění, mělo na konci loňského roku 361.000 lidí. Spoření je jiné především v nutnosti výběru investiční strategie. Nové fondy už neručí za to, že případná ztráta nesníží úspory klienta, a nebudou ani vyplácet polovinu naspořených peněz po 15 letech. Naopak nabízí možné vyšší zhodnocení.

 

Penzijní společnost Fond Zhodnocení 2015 Zhodnocení první čtvrtletí 2016
Conseq Conseq globální akciový ÚF -0,08% -2,55%
  Conseq dluhopisový ÚF 0,60% -0,19%
  Conseq PKF 0,51% -0,30%
ČP ČP dynamický ÚF -0,47% 1,58%
  ČP vyvážený ÚF 0,55% 0,17%
  ČP spořící ÚF 1,21% -0,19%
  ČP PKF 0,96% -0,47%
ČS ČS dynamický ÚF -1,04% -1,98%
  ČS vyvážený ÚF -0,23% -0,56%
  ČS PKF 0,50% -0,04%
Allianz Allianz dynamický ÚF 4,98% -5,17%
  Allianz vyvážený ÚF 3,18% -1,75%
  Allianz PKF 1,22% 0,00%
KB KB dynamický ÚF 1,60% -3,59%
  KB vyvážený ÚF 1,57% -2,89%
  KB spořící ÚF (od 14.8.2015) 1,09% -0,19%
  KB PKF 0,36% -0,35%
AXA AXA vyvážený ÚF 2,02% -1,39%
  AXA dluhopisový ÚF -0,23% 0,18%
  AXA PKF 0,59% -0,23%
NN NN růstový ÚF (od 19.5.2015) -11,53% 2,44%
  NN spořící ÚF -0,50% -0,15%
  NN PKF 1,15% -0,26%

zdroj: Swiss Life Select

 

Zdroj:čtk
Líbil se vám článek?
+0 / -0
Odeslat článek e-mailem
Diskuze
Vstoupit do diskuze
V diskuzi zatím není žádný komentář. Buďte první, kdo bude komentovat.


Související články
Ilustrační foto

Český důchodový systém je v nejlepší kondici za posledních devět let

Předčasný odchod do důchodu: o kolik přijdete?

Komu je určen invalidní důchod a jak je vysoký?

Odchod do důchodu v ČR ve srovnání se zbytkem Evropy

Ilustrační foto

Zajištění na penzi je pořád nutností

Důchody vzrostou od ledna v průměru o 475 korun



Čti více
Ilustrační foto

Dobrovolné spoření na důchod s příspěvkem státu zaznamenalo úbytek zákazníků

EET jako nástroj proti šedé ekonomice funguje

Finanční a celní správa od zavedení EET provedly 73.649 kontrol a uložily pokuty za 35,6 milionu korun

Před vánocemi si lidé půjčují o desetinu více, vyplývá z vyjádření úvěrových firem

Majitel restaurace: EET omezila nepoctivou konkurenci

Slováci získají vyšší příplatky za práci v noci, o víkendech a svátcích

Portál W4T.CZ používá cookies s cílem zajistit co možná nejlepší zážitek při návštěvě těchto webových stránek. Dalším užíváním těchto webových stránek vyjadřujete souhlas s umístěním souborů cookies na vašem počítači / zařízení. Více informací naleznete zde.